¿POR QUÉ UNA NOTARÍA DEBERÍA CONTRATAR UN PLAN DE PERSONA CLAVE?

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28 de enero del 2025 | por Top Management

En México, las notarías son instituciones clave en la vida legal y patrimonial de las personas y las empresas. Su correcto funcionamiento depende de la experiencia, reputación y habilidades de los notarios y de su equipo de trabajo. Sin embargo, ¿qué pasaría si el notario titular o un miembro esencial del equipo faltara de manera inesperada?

El Seguro de Persona Clave es una herramienta financiera de ahorro y protección diseñada específicamente para: 1. Proteger a las empresas ante la pérdida de una persona cuya ausencia podría afectar de manera significativa la operación y la estabilidad económica del negocio, y 2. Contar con una estrategia de ahorro para generar un fondo que al término del plazo contratado se le pueden dar múltiples usos: jubilación de socios, pasivos laborales, bonos de lealtad, planes de expansión, adquisición de oficinas, etc.

En este artículo, exploraremos cómo este seguro puede beneficiar a una notaría y revisaremos un caso real que demuestra su importancia.

Beneficios de la estrategia de Persona Clave para una Notaría

Protección financiera inmediata:
Si el notario titular o un socio clave fallece o queda incapacitado, el seguro incluido en el plan proporciona una suma asegurada que puede utilizarse para cubrir gastos operativos, legales o administrativos mientras se reestructura la notaría.
Continuidad del negocio:
Una notaría depende de la confianza de sus clientes. Este seguro permite a la institución mantener su estabilidad económica y operativa mientras se designa a un nuevo titular o se reorganiza el equipo.
Pago de deudas o compromisos fiscales:
En caso de una pérdida repentina, la suma asegurada puede ayudar a cubrir préstamos, impuestos o compromisos adquiridos, evitando problemas financieros para los herederos o socios de la notaría.
Seguridad para el personal y los clientes:
La estabilidad financiera que ofrece el seguro asegura que los empleados reciban sus salarios y que los clientes no vean interrumpidos sus trámites legales.
Ventajas fiscales:
En México, las prima y aportaciones de un Plan de Persona Clave puede ser deducible de impuestos cumpliendo los lineamientos del SAT, lo que representa un beneficio adicional para la notaría.

Caso real en México: La importancia de estar preparados

En 2021, una notaría ubicada en Monterrey enfrentó una situación complicada tras el fallecimiento repentino de su notario titular debido a complicaciones de salud. Este profesional, con más de 30 años de experiencia, era el rostro de la notaría y el responsable de la mayoría de los trámites notariales.

Gracias a que la notaría contaba con un Seguro de Hombre Clave, la familia del notario y sus socios pudieron acceder a la suma asegurada para:

Cubrir los costos del proceso de nombramiento de un nuevo notario.
Mantener los salarios de los empleados durante el periodo de transición.
Evitar pérdidas de clientes debido a la incertidumbre operativa.
Liquidar deudas pendientes con proveedores y gastos fiscales.

La suma asegurada permitió que la notaría mantuviera su reputación y evitara una crisis financiera. Hoy, sigue operando con éxito bajo la dirección de un nuevo titular, y sus empleados no enfrentaron ningún impacto negativo en sus ingresos.

Un Plan de Persona Clave no solo es una protección financiera, sino también una herramienta estratégica para garantizar la continuidad de negocios críticos como las notarías. Al contratar este tipo de seguro, las notarías pueden protegerse de situaciones inesperadas y asegurar su estabilidad a largo plazo.

Si estás interesado en conocer más sobre cómo esta estrategia puede proteger tu notaría, no dudes en contactarnos enviando un correo a jose.serralde@bliveseguros.com o envía a través de un mensaje al siguiente link de whatsapp y con gusto le atenderemos y haremos una propuesta personalizada.

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